这几年金融行业可谓是大震荡，很多不合法违规的金融企业纷纷倒闭，存活下来的金融企业也越发艰难，整个金融行业遇到了诸多痛点。譬如：客户数据量大难以整合、获客成本高客户质量低、产品同质化严重、老客户流失率大、数据安全没保障等等，其实这些问题都可以通过金融CRM系统去解决的。
 
1、客户数据管理

金融行业的客户数据比较庞大，特别是证券以及理财类型的客户，数据都是数千万上亿的，这些企业在管理客户信息的时候比较麻烦，无法统一管理所有客户，使用CDP系统可以进行数据归集，整合所有渠道的客户信息，并且进行客户识别、客户查重、合并、清洗等过程，形成标准化、一体化的客户数据中心，为业务提供支持。

2、产品类别管理

金融行业的产品可是比较多的，这边以理财企业为例子，理财产品有千百种，但这些产品管理起来不易，而且还容易搞混乱，通过CRM系统则可以对每款产品进行分类，还能通过系统分析哪些产品用户比较喜欢，用户的关注度高，然后重点去推荐这些产品。

3、客户营销管理

通过大力推广营销来的客户结果没有转化，这是多数金融企业都遇到的痛点，这其实都是没有进行客户分析，盲目的去推广营销，带来的客户不精准导致转化率低，亦或者就是营销推广方式不对，没有引起客户的兴趣。使用企典CRM系统可以先进行客户数据分析，得出客户需求与喜好，然后通过智能营销系统进行推广营销，能带来有效的高质量客户。

4、数据安全管理

金融行业的客户数据价值很高，一个客户可能是上百元获取的，把数据存储在CRM系统中能保障数据安全性，不需要担心客户数据丢失。有不少金融企业都遭遇过客户数据丢失或者盗窃的事情，这会对企业造成严重的伤害，损失十分巨大。

5、数据分析管理

金融行业将客户数据导入CRM系统中，可以对这些数据进行分析，可以生成不同的报表，可以清楚的知道客户的喜好，可以根据客户的需求制定规划新产品，这样对于拉新留存都有挺大的帮助。企业管理者还可以根据不同的报表了解企业的状况，找出不足之处改进作出智慧决策。